银行有流水,却还要和企业对账?原来是这样

wuchangjian2021-11-15 10:26:13编程学习

张三是一家企业的老板,毕业后和自己的朋友合伙开了一家五金贸易公司,现在开公司也有些年头了,几年下来也确实赚了不少钱。

一次在和朋友一起喝酒时,张三和自己的朋友讨论,说银行经常打电话来对账,自己公司安排的也有专业的财务,银行上面也有流水,但是银行却经常打电话来要求对账,难道银行没法核查账目吗?

其实,有这种疑问的不止是张老板,我们许多开了公司的老板都知道,开了公司,那公司的钱就不是自己的了,各种款项的支付,都必须通过以公司名义开设的那个银行账户,来进行交易。

所以老板们就有些疑惑,银行经常给我打电话要求我对账是什么原因呢?今天给您讲一下银行为什么要跟我们企业对账?

这是为了保证一定期间内,企业账上的余额要和银行记录上的余额保持一致。比如一些代扣代缴的款项,银行呢已经扣了款了,可是企业没有拿到回单,没有入账,所以就造成了未达款项,这时间就会出现银行上的记录和企业余额不一致的情况。

比如说:银行未收款,企业已付款,银行已收款,银行已付款等,这种不同状态下的入账款项,银行进行电话的核查,就会找到原因,调整双方的余额。

银行打电话给企业对账,还为了更好的保障账面上的完整性和准确性,这样对账,就保证了账目不会出现差错,提高账面的准确性。

而且,银行可以更好的监督我们企业的经济情况,检查账面的正确性,避免出现企业账目上的差错,影响企业的经营运转。

银行对账也是银监会对银行的要求,银监会要求银行要在月、季、年末跟企业进行对账。

所以银行要求我们每个月或者每季度末的时候,要跟它进行一下对账,及时接听电话,保持电话的畅通,如果您长时间不对账,那么您的账号就会被列入异常,导致账户出现冻结,无法开户,无法使用。

我们现在对账也很简单,网银盾,登上电脑就可以,还有手机银行,回单卡对账之类的等等,都很简单,所以大家在接到银行要求我们对账的电话时,千万不要忘记了。

各位老板明白了吗?

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